简介:资阳安岳县几个普通人，短短三个月，银行卡涉及交易近18万笔，交易金额5亿多元，交易对手3万余人。什么样的业务需要如此频繁的交易？高流水基金最后去了哪里？……

近日，资阳安岳县公安局与中国人民银行资阳中心支行继续加强警银合作，充分发挥公安机关与金融机构在反洗钱工作中的合力，从可疑交易报告入手，深挖案件线索，摧毁了一个以境外窝点归国人员为首的“洗钱”犯罪团伙。目前，该案已有30名犯罪嫌疑人落网。

资金流动极其频繁

安岳多家银行向警方提供线索。

2021年3月至4月初，农业银行资阳分行、安岳农村商业银行、成都银行资阳分行、邮储银行资阳分行等4家金融机构在日常反洗钱监测中，先后发现“布某某”等多个账户交易笔数和金额明显异常。随后，向中国人民银行资阳中心支行提交了5份可疑交易报告，其中包括《涉嫌组织赌博或为其转移资金的5人重点可疑交易报告》，涉及交易近18万笔，交易金额5亿余元，交易对手3万余家。

畅通信息收集渠道

警方和银行联手深入调查取证。

在警方和银行多次联合研判分析的基础上，安岳县公安局于4月初对5条可疑交易线索正式立案侦查。案件立案后，人民银行资阳分行、公安机关及相关金融机构多次召开警银可疑交易分析现场研讨会，对“4.1案”进行现场分析研判。同时，人行资阳中支积极协助安岳县公安局对交易数据进行分析，为后续的案件侦破和案件取证提供了及时快速的支持。

安岳警方捣毁“洗钱”团伙

经过缜密侦查，一个盘踞在安岳的“洗钱”团伙浮出水面。4月14日，安岳县公安局组织警力抓捕犯罪嫌疑人，成功摧毁安岳县“洗黑钱”团伙4个窝点，在重庆、眉山等地抓获程某、杨某等22人。经查，“洗钱”团伙以程某、杨某某为核心，程某负责提供上门和技术培训，杨某某、卜某某为下线。明知犯罪分子利用信息网络实施犯罪，仍为境外赌博网站提供银行账户、转账、洗钱等违法犯罪活动，每人获利3万至40万元不等。

海外“打工族”回国创办“工作室”[S2/]

短短几个月，上亿资金在这里流转。

2020年，程在菲律宾的一个犯罪窝点工作后回到中国。2021年1月至4月，程通过手机软件与境外网络犯罪分子取得联系。明知对方准备利用银行卡进行违法犯罪活动转账，仍为境外非法赌博网站提供资金转账支付，从而获取提成。

尝到甜头的程找到杨，给他介绍了这种轻松的“生财之道”。在可观提成的诱惑下，两人在安岳县某安置小区成立工作室，进行网上银行卡转账操作。

随后，杨某某和女友卜某某开始招揽身边的朋友，传播“财富梦想”，迅速将其发展为下线，成为键盘的黑手，逐渐形成了一个“洗钱”团伙。与此同时，安岳居民区的类似工作室也陆续建成。在这个隐藏在小区里的工作室里，数以万计的非法网络资金频繁进出这个犯罪团伙的银行账户。短短三个月，涉案资金流向高达5亿元。

挖掘、扩张、卷绕和剥皮

境外网络诈骗团伙“现身”

程等人"洗钱"案已初见成效，案件侦查进入攻坚阶段。办案民警紧盯关键线索，加强精准打击，在资阳中支的大力支持下，追根溯源，从海量信息中剥茧，发现经程等人“洗钱”后的大部分钱款流入一名中国籍叶姓男子的银行账户，并查出一个以叶某、邹某为首的境外网络诈骗团伙。目前，案件正在紧张处理中。

警方提示

利用自己的身份信息为他人开设银行账户是有害无益的。对买卖银行卡或账户的个人，给予纪律处分，暂停其银行账户非柜台业务和支付账户所有业务，五年内不得开立新账户。为了保护自己的身份信息和账户安全，一定要保护好自己的个人身份信息和账户，千万不要借给别人使用，更不要贪图不义之财，为黑灰产业链洗钱。